Объясняться придется долго.
Попытка пошутить при отправке денежного перевода может дорого вам обойтись. Эти фразы никогда нельзя писать в комментарии к транзакции. В черном списке даже безобидные слова.
Клиентам банков советуют ответственно относиться к графе «назначение платежа», сообщил юрист Петр Гусятников. В законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» указаны признаки, по которым операция будет считаться подозрительной. Однако параметры довольно размытые. Поэтому банки наделены полномочиями блокировать операции, счета или карты на свое усмотрение.
Так, подозрения могут вызвать фразы «Оплата за квартиру» или «Оплата по договору». Информацию сразу передадут в налоговую инспекцию.
Подозрение могут вызвать не только странные записи вроде «Купи на все деньги оружия» или «Деньги с ограбления банка», но и вполне безобидные фразы — «Возврат долга» или «Деньги на подарок»,
— отметил юрист в беседе с агентством «Прайм».
