Шутить не стоит.
Комментарии к платежам и переводам значат очень много. Банки действительно проверяют их. Поэтому безобидные фразы или шутки — плохой способ отправить деньги. Печальные последствия для клиента неминуемы.
По словам руководителя службы финансового мониторинга «Сравни» Александра Переудина, если в назначении платежа указано «заем» или «деньги в долг», банк имеет право запросить договор. Без документа организация не проведет операцию.
Такие фразы при переводе, как «онлайн-казино», «финансовая пирамида», «криптовалюта», могут вызвать интерес у банка, а у инициатора или получателя такого перевода могут возникнуть проблемы в обслуживании, в том числе в виде приостановки операции и блокирования счета клиента,
— пояснил эксперт в беседе с «Прайм».
Если банк сомневается, он запрашивает документы, выясняет источник происхождения денег, причины проведения операции. А если клиент не может доказать законность операции, он попадет в список нежелательных. Тогда о кредитах можно будет забыть.
